开发方向一：现有客户档案
1、现有客户可说是证券经纪人用以招揽其他准客户投保的最佳见证，因此若能从现有客户身上着手，并请现有客户推荐亲朋好友，做为证券经纪人开发准客户的来源，自是再好不过了。
2、证券经纪人应该每隔一段时间即主动与客户联络，藉以明了客户目前的生活及工作近况，如有必要的话，不妨建议客户，因应现实生活需要、审视现有业务的“合宜性”，修改保单内容或是提高保障额度等。
3、倘若客户的子女年龄有介于18-30岁之间的，也非常适合将其列入开发准客户之列。
开发方向二：报章杂志
1、曾被报章杂志用来做为宣传广告的券商或个人。
2、报章杂志曾经报导过的杰出风云人物，不仅值得证券经纪人去开发，也非常适合被证券经纪人列入“影响力中心”。
3、报章杂志专访过的人物，由于有其基本资料可资参考，证券经纪人不妨在仔细研究过后，将他列入准客户档案中，并加以开发。
开发方向三：人际关系网
1、曾经与您有过商业行为往来的人。例如：商店的老板、服饰店的伙计。
2、您的亲朋好友、同学或是隔壁邻居。
3、一个星期内，您至少可以看到一、二次的人。例如：自助餐的老板、俱乐部的会员、教堂的兄弟姊妹等。
4、子女的朋友，及其家人或其亲朋好友等。
透过以上这样一个准客户全面大集合的.方式，证券经纪人将不难发现，在您的周遭生活范围里，事实上，尚存在着许多值得您去加以开发的准客户，只是他们常常会有意无意地被您忽略掉了。证券经纪人如何约到客户!
未入市情况(一)
经纪人：请问您开户了没?客户： 还没。
经纪人：应该有不少券商来拜访您吧!
客户： 嗯!有的。
经纪人：哪，入市之前，必须要学的一招，叫做“安定操作法”，您知道吗?
客户： “安定操作法”?什幺叫“安定操作法”?
经纪人：啊!您不晓得安定操作法呀!可能与您接触的券商忘了告诉您，好，让我简单的为您解说一下，就是当我们准备入市前，必须要学的一种保护自己的方法。
经纪人：大家都知道，把钱放在银行是死钱，摆了五年顶多获利百分之十，做股票赚钱是最快的，有时一个礼拜就有百分之十的获利。
经纪人：但是不懂得安定操作法的人，就有可能把赚的钱又吐回去，甚至倒赔。您应该听过有很多人套牢吧!其实他们本来都有赚钱的，可惜开户前没人指导就进入股票市场。
经纪人：老实讲，您选择那个券商来为您服务都行，但，我个人诚心的建议，入市前，请您一定要求为您服务的券商，先指导您安定操作法再决定开户，我个人认为，投资股票绝对是最快速资产增值的投资方式，但每一分钱都是我们的血汗钱，入市之前，还是先学会一招保护自己的方法最重要。客户： 你说的安定操作法会不会很难，我又不太懂，恐怕……….
经纪人：哈!您放心好了!安定操作法我非常的熟系，只要花半个小时就学会了，而且是免费的，我们约个时间，明天到我们公司来，我保证半个小时让您学会，您可以找几个朋友一起来听，如果方便的话，请把身份证件一起带着，最后由您自己决定，是否选择我今后为您长期服务。.
客户： 那好吧，我觉得你非常有诚意，就麻烦你了。
傅老师建议：以上的对话，达成欲擒故纵的手段，客户不但容易接受，而且轻易的击退竞争对手。半个小时教会标准止损法及进阶止损法应当不难。
未入市情况(二)
客户： 我不碰股票
客户经理：啊!是没时间还是??? 客户： 原因很多啦!主要是没时间啦。客户经理：噢!你一直忙着工作，那有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，现在全国开户人数已达到6850万户了。
客户经理： 我从事证券业这么久，每天接触行情，了解比较多，经常有些股票一个礼拜就涨了10%。投资证券100万，一个礼拜就获利10万;如果放在银行，以现在的利率，5年后才有10%的利息收入。我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了!不是常说，“你不理财，财不理你”，就是这个道理。
客户： 我不敢炒股，不是大多数人都套牢幺?
客户经理：您说得不错，那些经常套牢的人属于散户，买进卖出没有原则。为了照顾好客户，我特地学了稳健操作的方法，在开户之前要先学习一招安定操作法的投资技巧才开户。可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会为你服务的话，我很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。
未入市情况(三)
客户： 我对股票没兴趣
客户经理： 嗯!你的回答， 我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来经过我的说明，现在都已经成为很棒的投资人了。为什么我说投资人不说股民哪? 因为我的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛，狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我会耐心的指导您
客户经理：像我很多客户本来对股票也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在股市不但回报率高，而且急需时可以随时变现。一般来讲，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分的钱可转为股票、基金和保险等。我相信你一定看过营业所里面的人潮，愈来愈多的人开户投资股票，是因为股票投资已经是全民运动了。
客户经理：您对股票不感兴趣，是觉得股市风险大，还是觉得不熟悉?
客户： 嗯!我觉得风险大。
客户经理：您说的有道理，但这是相对的，因为风险大报酬也高，风险小报酬也小，现在大家都知道，把钱放在银行，风险最小，但因为钱会不断的贬值，如果不做理财投资的话，一辈子也不会富有，其实，我们可选择有成长性或财务佳的股票来投资，像加入WTO以后，我们国内会有很多上市公司会因此而受益，选择这类的股票进行投资，不但报酬高，风险也小。不瞒您说，我对风险控制特别有研究，有我的服务，这点您放心好了。客户： 我对股票又不懂。
客户经理：开户前，我会把股市的相关知识向你介绍，放心好啦!
客户： 我有个亲戚也在证券公司上班。客户经理：喔!那他一定很忙，要不然早就来请你开户了，还是交代我来做吧。开户不一定要找认识的朋友，主要是看他服务的质量，你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧!这就是我的专业服务。
已入市(四)
客户经理：请问您开户了没?
客户：嗯!开户了。
客户经理：那请问您操作的好不好?客户：好什麽好!手上持股都套牢了。客户经理：套牢?您套牢得很深么?咦!为您服务的客户经理没指导您一招“永不套牢法”吗?
客户：没有，什么叫做永不套牢法?
客户经理：噢!没听过?那难怪您会经常套牢，这不是您的错，可能是您的客户经理忘了指导您一招永不套牢的方法。我们实在是相见恨晚，不过没关系，我们现在有缘认识，让我来为您免费指导一下。
客户经理：是这样子的，任何一位投资人，在正式进入股市后，必须要学习一招保护自己的方法，就是永不套牢法，这个方法简单地说就是买错股票时，如何在损失最小的时候小赔出场，把风险降到最低，也就是说，宁愿卖错，也不愿意套牢。而买对股票时，涨上去了，能涨多少就让它涨多少，不要轻易卖出，把获利放到最大。请问您，一档股票有没有可能从10元涨到20元?客户：嗯!是有可能。证券客户经理：但是一般人可能10元买进，12元就站卖方了，但结果股价却续涨到20元，每次买对了，赚一点点就跑掉，最后还怪自己运气不好，其实这样永远赚不了大钱。而20元买进的股票，依您的经验，有没有可能跌到剩下10块钱?
客户：当然也有可能!
客户经理：是的，不懂永不套牢法的人，极有可能20元买进，而跌到10元还抱着，不但资金套牢半仓，心情也不好。我指导客户永不套牢的方法，具体的讲，就是买对了，涨上去，没有出现卖点不要抛，能涨就让它继续涨，能赚就多赚一些，万一买错了，跌下来，跌破止损价位半个小时没有再站上来就做抛，这样的安定操作可以有效的避开继续下跌的风险，在熊市的时候，一定要记住留得青山在，不怕没柴烧。
客户经理：这样吧!我们认识算是有缘，找个时间，我把这招投资人必学的永不套牢法免费传授给您，最好您找几个和您同一个营业部的大户一起来，人多听得比较清楚，我保证半个小时的时间把您教会，下周三收盘后我在营业部恭候大驾，如果您的时间不急，我还可以把在股市如何大赚小赔的秘招指导您们一下。