一、选择题
[第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
[参考答案]D
[第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是( )。
A.上升三角形是以看跌为主
B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合
C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合
D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态
[参考答案]C
[第3题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。
A.2
B.3
C.5
D.10
[参考答案]C
[第4题]反转收益曲线意味着( )。
A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高
B.长短期债券收益率基本相等
C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大
D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低
[参考答案]D
[第5题]假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为( )。
A.-1.5
B.-1
C.1.5
D.1
[参考答案]C
[第6题]在货币政策传导中，货币政策的操作目标( )。
A.介于货币政策中介目标与最终目标之间
B.是货币政策实施的远期操作目标
C.是货币政策工具操作的远期目标
D.介于货币政策工具与中介目标之间
[参考答案]D
[第7题]关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是( )。
A.方差—协方差法能预测突发事件的风险
B.方差—协方差法易高估实际的风险值
C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险
D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据
[参考答案]C
[第8题]张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付( )元。
A.55265
B.43259
C.43295
D.55256
[参考答案]C
[第9题]根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是( )。
A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项
D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
[参考答案]D
[第10题]1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出股票以锁定利润，这种现象称为( )。
A.损失厌恶
B.反应不足
C.处置效应
D.反应过度
[参考答案]C
二、组合型选择题
[第1题]一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由( )等构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 个人性格Ⅳ 实际风险承受能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ