个人银行卡每个月都会有50万打进来（一次性进入），会不会被监管，会不会被井查查？
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发布时间：2022-04-21 11:31
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热心网友
时间：2023-11-10 05:54
可能会有洗钱嫌疑，至于银监会是否会介入，这个就不好说了，但是会引起相关银行的注意，并汇报至主管部门。
一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动，会被银行方面监管。
1、账户资金突然大于50万；
2、一日资金进出超过50万；
4、银行可能会进行监管，需向银行证明资金来源的合法性；
5、如因资金流动与银行产生纠纷，可通过诉讼解决。
拓展资料：
银行业监管的原则：
(一)依法、公开、公正和效率的原则
依法原则是指银行业监管机构的监管职权源于法律，并应严格依据法律行使其监管职权，履行监管职能。中国银监会是*银行业监督管理机构，依据《银行业监督管理法》的规定和*的授权，统一监督管理银行业金融机构，促进银行业的合法、稳健运行。
公开原则是指对银行业的监督管理行为除依法应当保守秘密的以外，都应当向社会公开。这一原则主要包括两方面内容：
一是信息的公开披露，这些信息包括监管立法、*、标准、程序等方面的信息、银行业金融机构依法应当向社会公开的信息、必须公开的金融风险信息、监管结果的信息等；
二是监管行为的公开，即监管机关的监管行为、行政执法行为都应当按照法定程序公开进行。
公正原则是指所有依法成立的银行业金融机构具有平等的法律地位，监管机关应当依法监管，平等地对待所有的被监管对象。这一原则既包括实体公正也包括程序上的公正。
效率原则是指监管机关在监管活动中应合理配置和利用监管资源，提高监管效率，降低监管成本，并在法律规定的期限内完成监管任务。
(二)监管原则
监管原则是指银行业监督管理机构及其监管工作人员依法履行监督管理职责，受法律保护，地方*、各级*部门、社会团体和个人不得干涉。在我国现阶段的社会文化和*、经济*下，坚持这一原则尤为重要。
热心网友
时间：2023-11-10 05:54
别说50万了，达到5万就会被检查核实。特别是如果你有注册公司，或者你与公司有一定联系，如亲人、财务人员、高管等，会被作为重点监控人员。个人观点，仅供参考。
热心网友
时间：2023-11-10 05:55
个人银行卡每个月都会有50万，打进来一次性的，会不会被监管？会不会被并查查？我觉得肯定不会的，因为很多人开公司当老板的个人银行卡每个月都会有50万，打进来一次性的，会不会被监管？会不会被并查查？我觉得肯定不会的，因为很多人开公司当老板的也都个人银行卡每个月都会有50万，打进来一次性的，会不会被监管？会不会被并查查？我觉得肯定不会的，因为很多人开公司当老板的也都是有很多钱打进来
热心网友
时间：2023-11-10 05:55
如果每个月都有50万进来的话，而且还是一次性这种情况，如果你是做大产业的话，是开公司之类的话，是并不会被调查的，这算是小数目，如你没有像是这些做项目这些的话，一旦有这么多钱就会被调查
热心网友
时间：2023-11-10 05:56
想查银行肯定会查的，毕竟人行发了通知的。每月进个人账户的钱，不是要交个税的工资收入，就是要按比例交个税的公司分红，要么是过段时间不还回去就视同分红的公司借款，要么是公司偷漏税的证据，要么是电信诈骗的赃款，要么是借银行或者其他公司的借款贷款。该交的税交了么？该还的钱还了么？该交交了正正当当的那就不要担心了，千万不要看别人都没事就心存侥幸，因为翻了车的要么进去了你见不着，要么很多已经被罚的破产或者元气大伤了。
